Платформа прозрачности WOO X: выводим доверие к криптобиржам выше уровня традиционных финансов

WOO X стала первой криптовалютной биржей, которая запустила платформу для публикации резервов и обязательств в режиме реального времени. Цель данной инициативы — сделать так, чтобы криптовалютные биржи заслуживали большее доверие, чем представители сферы традиционных финансов.

После краха нескольких криптовалютных бирж появилось немало инструментов для увеличения прозрачности активности торговых платформ. Как бы там ни было, они не показывали полной картины, которая бы позволила удостовериться в профиле риска активов на определённой бирже. В свою очередь, платформа прозрачности от WOO Network доступна по ссылке https://woo.org/proof-of-reserves/ и состоит из нескольких важных составляющих. Это блок с актуальными данными, которые обновляются каждые 15 минут, подтверждение резервов с указанием их местонахождения, информация об обязательствах и список ответов на популярные вопросы, а также пункт с дальнейшими планами компании для дополнительной прозрачности.

Команда WOO Network решила пойти по пути максимизации прозрачности и своевременности. Поэтому платформа прозрачности WOO X по возможности использует подтверждения в блокчейне вместе со следующими моментами:

• Наличие информации об активах и обязательствах в режиме реального времени, которые можно подтвердить
• Избыточное обеспечение активов по отношению к обязательствам в качестве буфера
• Проведение внешнего аудита и подтверждение полноты и точности используемой методологии
• Наличие консервативных и диверсифицированных активов на платформах ликвидности по типу Binance или OKX
• Использование сферы децентрализованных финансов и некастодиального трейдинга в качестве базового решения риска контрагента

Как использовать платформу прозрачности

Мы считаем, что пользователи криптобирж не должны полагаться на централизованные объекты для управления рисками. Вместо этого у них должны быть данные, которые можно проверить. Собственно, благодаря им и получится принимать собственные обоснованные решения.

Ниже — описание различных составляющих платформы.

Коэффициент резервов

Знакомство с платформой прозрачности WOO X начинается с коэффициента резервов, который сравнивает объём пользовательских активов и денежные резервы криптобиржи, связанные с обязательствами по депозитам клиентов. Если данное соотношение превышает уровень 100 процентов, значит все обязательства по депозитам пользователей обеспечены активами на WOO X в соотношении 1:1. Причём к ним в том числе относятся денежные резервы и фонд страхования.

Коэффициент хранения

Данный показатель представляет собой результат деления общей суммы денежных резервов WOO Network, фонда страхования и активов пользователей на хранении у третьих сторон или в холодном хранилище на общую сумму обязательств по депозитам пользователей. В то же время резервы на WOO X разделены между собой. Часть из них используется для обеспечения глубокой ликвидности, ещё одна доля резервов находится в холодном хранилище, а оставшийся объём активов хранится у институциональных компаний по типу Fireblocks. Таким образом компания диверсифицирует риски, ограждая себя от последствий возможного взлома или других рисков контрагентов.

Команда WOO X будет стремиться обеспечить коэффициент хранения на уровне выше 75 процентов. Таким образом пользователи получат дополнительную уверенность в происходящем, а представители криптобиржи смогут и дальше поддерживать глубокую ликвидность вместе с опцией нулевых комиссий при трейдинге.

Кастодиальное хранилище

WOO Network пользуется услугами нескольких кастодианов институционального уровня для защиты средств пользователей, что одновременно с этим снижает риски точек отказа. Перечень соответствующих компаний есть в списке. К примеру, данные о Fireblocks доступны в блокчейне. Также команда WOO X работает с Cobo Custody над созданием специальных адресов, которые позволили бы видеть наличие криптоактивов в сети.

Источники ликвидности

WOO X использует гибридный подход, который подразумевает задействование сторонних платформ для агрегирования ликвидности и хеджирования. Подобное требует радикальной прозрачности — и она действительно есть. В частности, мы показываем объёмы активов у каждого источника, которые с помощью API обновляются каждые 15 минут. Вдобавок мы круглосуточно мониторим кредитоспособность каждой площадки, чтобы свести к минимуму возможные риски контрагента.

Обязательства

Вкладка с обязательствами включает все обязательства по депозитам пользователей на криптобирже WOO X. Это может звучать странно, но среди 51 топовой криптобиржи собственные обязательства на сайтах раскрыли лишь 7 торговых платформ.

Столбец с балансом пользователей (User Balance) относится к их позициям на WOO X, в то время как следующий столбик с маржой (User Margin) является суммой отрицательных балансов пользователей. Для нахождения общей суммы обязательств достаточно вычесть маржу из баланса пользователей.

Иногда между активами и обязательствами может наблюдаться несоответствие. Подобное объясняется некоторыми дельта-нейтральными операциями хеджирования с задействованием фьючерсов, которые бы хеджировали спот-позиции и одновременно гарантировали лучшее исполнение для пользователей. WOO Network держит активы и позиции по пользовательским обязательствам, причём данная стратегия строго хеджируется в соответствии с очень жёсткими ограничениями риска.

Однако платформа прозрачности — это ещё не всё. Теперь Условия использования от WOO Network гарантируют, что у пользователей есть преимущества приоритетных кредиторов в рамках применимого законодательства. Данное юридическое уточнение крайне важно для определения безопасности и возврата средств пользователей при наиболее отрицательном сценарии.

Ответы на популярные вопросы и не только

WOO Network также трудится над внедрением алгоритма дерева Меркла. Последний позволит подтвердить, что при расчёте обязательств криптовалютной биржи учитываются все активы её пользователей. В целом деревья Меркла нужны для создания криптографического подтверждения учёта всех балансов при создании снепшота обязательств. Также WOO Network планирует обеспечить проведение финансового аудита со стороны авторитетной и независимой сторонней компании — это нужно для подтверждения точности и полноты предоставляемых данных.

Раздел с ответами на популярные вопросы доступен по ссылке.

Будьте в курсе всего, что происходит с WOO Network!

• Социальные сети: http://cuda.io/woonetwork
• Сайт: https://woo.org
• Telegram (русский): https://t.me/woonetwork_ru

Контент выше не является рекомендацией в отношении инвестиций или трейдинга, а также не представляет собой предложение, призыв или совет для взаимодействия с определённым продуктом или сервисом. Данный контент предназначен исключительно для информационных целей. Любой человек, который принимает определённые инвестиционные решения или меняет их с учётом данного материала, несёт полную ответственность за возможные результаты или финансовые потери.

Содержание этого документа было переведено на разные языки и опубликовано на различных платформах. В случае каких-либо расхождений или несоответствий между разными вариантами этого текста вследствие неправильного перевода, окончательным вариантом считается английская версия на нашем официальном сайте.